Aviva Capitalisation

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Contrat de Capitalisation

Dans une démarche patrimoniale, l’assurance vie et le contrat de capitalisation, parce qu’ils ont chacun leurs spécificités, se complètent. Et si vous détenez en plus de l’immobilier au travers d’une Société Civile immobilière ou du patrimoine par le biais d’une société à visée patrimoniale, le contrat de capitalisation devient alors vivement conseillé.

Les + du contrat de capitalisation
– Une souplesse et une fiscalité identique à l’assurance vie
– Une solution pour réemployer des fonds démembrés
– Un outil supplémentaire pour préparer sa succession
– Une solution d’épargne supplémentaire pour les sociétés civiles immobilières et les holdings familiaux
– La possibilité de choisir parmi des fonds d’épargne responsable

La solution pour réemployer des sommes démembrées
Après une première succession, une personne veuve peut avoir à partager la propriété des biens immobiliers du couple avec ses enfants. Elle en est alors souvent pour partie pleine propriétaire, pour partie usufruitière, ou seulement usufruitière. Si ce ou ces biens immobiliers viennent à être vendus, pour cause de départ en maison de retraite par exemple, les enfants et leur parent peuvent décider de réinvestir l’intégralité de la somme obtenue de la vente sur un contrat de capitalisation. Chacun conserve ainsi sa part de droits sur ce contrat. Par contre, le parent survivant bénéficie d’une somme investie plus importante, lui permettant d’espérer se créer des revenus complémentaires plus élevés.

Donner son contrat de capitalisation de son vivant
Que ce soit en pleine propriété ou en nue-propriété, vous pouvez donner à vos héritiers votre contrat de capitalisation. Cette donation ne pourra être que notariée, donc entraînant des frais. Cette solution permet néanmoins d’utiliser tout ou partie des abattements disponibles pour transmettre de son vivant ce produit financier, soit pour aider ou favoriser un proche, soit pour réduire la pression fiscale de vos héritiers à votre décès… soit les deux.

Cela peut être particulièrement utile pour les personnes dont le patrimoine en assurance vie dépasse déjà les 152.500 € par bénéficiaire, ou pour ceux qui, passé 70 ans et ayant déjà placé plus de 30.500€ en assurance vie, souhaitent optimiser leur transmission ou favoriser un héritier.
Contactez-nous au 02 37 21 57 47 ou renard-mathias@aviva-assurances.com ou passez nous voir pour une étude personnalisée.
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Cabinet Mathias Renard

Nom commercial de l'entreprise : Cabinet Mathias Renard
Dénomination sociale : Renard Mathias
44 rue du Grand Faubourg 28000 Chartres
Téléphone : 0237215747
Mail : renard-mathias@plus-que-pro.shop
RCS de Chartres sous le numéro 815 395 496
N°TVA intracommunautaire : /
Capital social : 150€
Nom et prénom du gérant : RENARD Mathias

Concernant les modalités d'exercice du droit de rétractation : voir conditions générales des contrats
Délais de remboursement dans les 14 jours suivants la manifestation du consommateur de se rétracter ou à réception du produit ou preuve d'envoi ? voir conditions générales des contrats
Conformément à l’article L.521-2 du code des assurances, je vous informe travailler exclusivement en qualité d’agent général d’assurances de la compagnie AVIVA Assurances, dont le siège social est 13 rue du Moulin Bailly - 92270 Bois-Colombes. La compagnie AVIVA Assurances et votre agent général d’assurance exercent sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution, 4 place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS Cedex 09 - www.acpr.banque-france.fr.
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